“Si te piden dinero antes de darte un crédito, cuidado, puedes perder tu dinero y quedarte sin el crédito solicitado”, alertó la CONDUSEF.
Las 16 empresas en cuestión que sí están inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante la Comisión el uso fraudulento y suplantación de su nombre y hasta de sus datos fiscales o administrativos.
Ciudad de México, 17 de septiembre (SinEmbargo).- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) detectó 16 empresas que suplantan la identidad y hacen uso fraudulento de datos personales de sociedades reales a través de las que personas solicitantes de algún préstamo han perdido desde mil hasta 100 mil pesos.
“Ante la recurrente práctica de suplantar la identidad de entidades financieras, para defraudar a las personas que buscan contratar un crédito, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresasficticias”, afirmó la Comisión a través de un documento.
Se trata de 14 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.)
Condusef detectó que las supuestas entidades financieras se han hecho públicas a través de redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos y ofrecen supuestos créditos a cambio una anticipo por concepto de comisiones por apertura o como fianza para el crédito.
Destacó que quienes han sido víctimas de estas suplantaciones han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta 100 mil pesos y han recurrido ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.
Las 16 empresas en cuestión que sí están inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante la Comisión el uso fraudulento y suplantación de su nombre y hasta de sus datos fiscales o administrativos, para estafar a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
¿CÓMO OPERAN?
La CONDUSEF observó un comportamiento similar en las empresas falsas que consiste en: la utilización de información (como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa) de las Entidades Financieras reales para hacerse pasar por ellas.
Emplean estos datos en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet o anuncios en periódicos, para ofrecer créditos inmediatos y con pocos requisitos.
Posteriormente solicitan anticipos de dinero en efectivo o en depósito bancario para “apartar el crédito”, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía.
El “anticipo” solicitado es, en general, el equivalente al 10 por ciento del monto total del crédito solicitado.
Otra forma de acción es que quienes laboran en las empresas falsas contactan a potenciales “clientes” por teléfono o por redes sociales y les ofrecen créditos con mensualidades bajas, con lo que han vuelto atractivos los productos financieros. Lo siguiente, después de realizar la aportación anticipada, es que las personas no reciben el crédito y quien se los ofreció se vuelve ilocalizable. Finalmente algunas personas descubren que los supuestos agentes no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.
En redes sociales piden a las personas extorsionadas enviar información personal por medio del servicio de mensajería WhatsApp o por la aplicación de Messenger de Facebook, con lo que los datos personales quedan en riesgo.
“Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una Entidad Financiera”, afirmó la Comisión.
RECOMENDACIONES
Para evitar ser presa de este tipo de delitos, la CONDUSEF recomendó a quienes busquen acceder a un préstamo o a algún servicio financiero:
- Evitar contratar préstamos o créditos con anticipos.
- Asegurarse que la Institución está registrada ante el SIPRES, que administra la CONDUSEF. Para este fin los usuarios pueden verificar su página de Internet, teléfonos y domicilio.
- No dar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
- No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No dar información ni realizar operaciones por redes sociales si no se ha investigado a la entidad financiera.
- Asegurarse que quien te contacte labore en la entidad financiera.
- No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
- Si la empresa contiene las siglas S. A. de C.V., asegurarse que realmente exista consultándolo ante la Procuraduría Federal del Consumidor (Profeco) o la propia CONDUSEF.
- Si Internet es el principal medio de contacto, asegurarse de verificar la información.
